4月13日，中国人民银行甘肃省分行公布的行政处罚决定信息公示表显示，黄河财产保险股份有限公司（以下简称“黄河财险”）因违反多项反洗钱规定被罚款170.09万元。
具体来看，罚单显示，黄河财险涉及未按照规定开展客户尽职调查；未按照规定保存客户身份资料和交易记录；未按照规定报告可疑交易等违法行为。
据了解，未按反洗钱要求履行客户尽调、持续识别、资料保存、风险等级管理等义务，属于反洗钱核心违规。2026 年新版《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》实施后，央行对 “客户尽调不到位” 这类处罚显著增多。
