为充分发挥行业协会自律管理作用，采取针对性辅导措施督促网络小贷行业落实相关工作要求，协助监管部门做好网络小额贷款公司的反洗钱监管工作，近日，中国互联网金融协会与中国人民银行深圳市分行联合开展网络小额贷款公司反洗钱履职走访调研工作。
联合调研组重点走访两家网络小额贷款公司，了解机构发展、主要产品和业务开展等企业基本经营情况，重点听取关于反洗钱治理架构、制度建设、客户尽职调查和可疑交易监测报送等方面工作情况报告。两家网络小额贷款公司重点报告了本机构主要洗钱风险、典型洗钱案例和手法，以及采取的应对措施，并结合自身情况与联合调研组就网络小额贷款公司防范行业洗钱风险开展交流。
协会高明副秘书长在调研期间指出，各网络小额贷款公司一是要深入学习贯彻新修订《中华人民共和国反洗钱法》及人民银行相关规章制度要求，把反洗钱工作作为践行金融工作人民性的重要抓手，融入公司治理与风险防控整体布局；二是要坚持统筹业务发展与风险防控，将反洗钱履职成效作为检验自身合规经营能力的重要标尺，实现风险防控与金融服务质效提升协同推进；三是应注意切实履行反洗钱法定义务，进一步提高思想认识，深刻理解当前反洗钱工作面临的形势任务及其战略意义；四是应坚定不移贯彻风险为本原则，持续加强内部控制机制建设，深入推进客户尽职调查工作，不断提升可疑交易监测识别和专业分析能力，扎实推动反洗钱工作高质量发展。
调研期间，两家网络小额贷款公司还详细汇报了网络小额贷款业务特点和反洗钱履职难点，并表示希望协会在自律规则建设、标准研究、教育培训及促进机构间协作交流方面发挥更多作用。
下一步，协会将在人民银行指导下，与有关部门密切配合，进一步扎实做好网络小额贷款行业反洗钱自律管理工作。
