反洗钱师是指在反洗钱领域具备专业能力，负责开展客户尽职调查、洗钱风险评估、交易监测与分析、可疑交 易报告处置，以及反洗钱合规体系搭建反洗钱师，是指在反洗钱领域系统掌握专业理论知识与实务操作技能，具备相应职业能力，依法依规开展反洗钱工作的专业技术人员。其职业活动贯穿客户尽职调查、洗钱风险评估、交易监测与分析、可疑交易报告处置、反洗钱合规体系建设与维护等反洗钱工作的全流程、各环节，是金融机构及特定非金融机构落实反洗钱义务、防范洗钱风险的重要专业力量。

       核心职责

       反洗钱师的核心职责在于识别、防范洗钱及相关违法犯罪风险，切实保障所在机构（或服务对象）的各项经营活动符合《中华人民共和国反洗钱法》等法律法规以及金融行动特别工作组（FATF）国际标准等监管要求。具体职责主要包括以下方面：

       （一）客户尽职调查。对客户身份信息、交易背景、资金来源及用途进行识别、核实与持续监测，建立健全客户风险等级分类管理制度，有效落实 "了解你的客户"（KYC）原则。

       （二）洗钱风险评估。结合机构业务特点与经营环境，定期开展洗钱和恐怖融资风险评估，科学识别固有风险与残余风险，制定并动态调整风险防控策略与资源配置方案。

       （三）交易监测与分析。依托反洗钱监测系统与数据分析手段，对各类交易行为进行实时筛查、甄别与分析，及时发现异常交易线索并开展深入研判。

       （四）可疑交易报告处置。严格按照规定时限、标准与程序，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告和可疑交易报告，并对相关线索进行持续跟踪与反馈。

       （五）合规体系建设与维护。组织制定并完善反洗钱内控制度、操作规程与培训宣导机制，定期开展合规自查与整改，积极配合监管部门开展现场检查、非现场监管及调查取证工作。

    中文名：反洗钱师

    英文名： Anti-Money Laundering Practitioner

    职业标准：《反洗钱师职业能力水平评价标准》 团体标准

    考试性质：全国统一考试